短信、電話和網絡等通信手段實施的電信詐騙犯罪活動日益突出，詐騙手段不斷翻新，令人防不勝防，已然成為社會公害。被騙者多為中老年人，其中又以女性為主。騙子針對中老年人對法院、銀行等專業業務不熟悉，對電腦等高科技手段接觸不多的特點進行詐騙。今日小編解密電信詐騙劇本，希望大家對其犯罪流程有所了解，不再上當受騙。

　　劇中人物：

　　一線騙子(女性，扮演郵局工作人員)

　　二線騙子(男性，扮演 公安局值班民警)

　　三線騙子(男性，扮演公安局辦案民警)

　　受害人(多為女性，中老年人)

　　劇本：

　　收繳自詐騙集團，絕非杜撰

　　騙子擅長使用網絡電話進行詐騙。網絡電話可任意改號，進行語音播送，不掛線轉接。騙子先撥通事主電話，播送錄制好的語音提示，內容多為：“您好，這里是xx(地區名稱)郵局(來電顯示的是某郵局電話)，您有一掛號郵件在今年的x月x日，已投遞過兩次給您，但無人簽收領取，查詢請撥0，人工服務請撥9?！笔轮髀犨^此類語音播報后大多數都會按0鍵或9鍵予以查詢，但無論事主按哪個鍵，其實都是轉接到下面將要出現的一線騙子那里，此時詐騙過程開始，詳細過程如下：

　　一線騙子

　　(女性，扮演郵局工作人員)

　　一線騙子：您好！服務員工號xxxx，很高興為您服務。

　　事主：詢問剛才聽到的語音內容情況。

　　一線騙子：請您提供一下您的姓名或單位名稱，我這邊幫您查是郵件還是包裹。

　　事主：提供相關信息。

　　一線騙子：xxx先生/女士，幫你查詢的結果是在今年x月x日，由某地公安局寄發給你的重要公文!郵局記錄確實投遞過二次，但一直都無人簽收領取，所以郵政局才會以電話通知您的！這公文是某地公安局寄發的，已經超時十五天無人領取了！按照郵政總局規定會退回原寄發單位。您本人方便拿著身份證件材料到某地郵局領取嗎？公文上有注明是緊急郵件。

　　事主：大多會詢問是什么重要公文。

　　一線騙子：xxx先生/女士，這公文內容我并不清楚!某地公安局通報我們郵局，一旦聯系到xxx先生/女士你本人，必須馬上通知公安局!您本人可以跟某地公安局聯系，了解公文內容，這樣您會比較快、比較清楚的知道郵件內容。我們郵局這里可以協助你，通過本局免費電話系統接到某地公安局，您自己向公安人員進行詢問。xxx先生/女士，這里有一個郵件編號，請您記一下，郵件編號是9855，待會您就直接跟公安人員說你收到郵政局的郵件通知，再報上郵件編號9855，以及您的姓名、電話，請公安人員幫你查清楚。

　　事主：肯定表示同意轉接。

　　一線騙子：此時，一線騙子要求事主電話不要掛機，并在電話里設置一些按鍵音，好似正在轉接，并以為事主轉接某地公安局為由，將二線騙子引入詐騙環節。

　　事主：持機等待。

　　至此，一線騙子詐騙環節結束，以下是二線騙子進入詐騙環節。

　　二線騙子

　　(男性，冒充某地公安局的值班民警)

　　二線騙子：這里是某地公安局值班臺有什么需要幫助您的？您是要報案嗎?

　　事主：肯定說不是。

　　二線騙子：你有什么事？

　　事主：詢問郵件的事。

　　二線騙子：你是說，我們公安局有寄發郵件(公文)給你，是不是？那你有郵件編號嗎，你身份證號碼是多少?

　　事主：事主按照提示向其提供一線騙子給的郵件號。

　　二線騙子：好的，我去查，你等一下。(一兩分鐘后)xxx先生/女士，我局確實給你寄發了郵件(公文)，是我局通知你到案接受傳訊的通知！

　　事主：會很驚訝地詢問為什么被傳訊。

　　二線騙子：你是不是跟招商銀行有業務往來。

　　事主：回答不清楚、不知道等等。

　　二線騙子：你是說，你不清楚(不知道或不可能)是吧!好的，我先幫你做個登記。你叫啥名字?

　　事主：報上姓名。

　　二線騙子：你的聯系電話，身份證號碼？

　　事主：報上電話、身份證號。

　　二線騙子：你先不要著急，我會聯系我們辦案的同志，將你的相關材料傳送過去，三到五分鐘之內，我們會跟你聯系，你的電話先暫時不要撥打出去或占線，你就在座機旁邊等電話，避免呆會兒找不到你的人，知道嗎？好的！你的電話先行掛機。

　　至此，二線騙子以為事主聯系主辦民警為由，將三線騙子引入詐騙環節。

　　三線騙子

　　(男性，冒充某地公安局的案件主辦民警)

　　三線騙子：我是某地公安局某警官，我的警號是xxxxx，我找xxx。

　　事主：急切詢問有關被傳訊的事。

　　三線騙子：公安局發公文給你，要你到案說明案情，你為何不報到，你是藐視國家公權力是嗎？就目前我看到的材料，你向xx招商銀行申請信用卡，而且使用第一個月就欠了9580元沒去還款；這張招商銀行的信用卡是在x年x月x日所辦的，你為什么第一個月就欠費不還?你這是惡意欺詐的行為，你知不知道啊？招商銀行在x月x日通報我們公安局，說你惡意申辦信用卡，而且在第一個月就故意不還錢，你這個案子我們已經以詐騙案件著手偵辦了，通知你也通知不到，你現在倒底是什么情況？

　　事主：急切解釋，并質疑此事。

　　三線騙子：你是說你不知情是嗎？那照你的情況來看，我們警方不排除你的個人身份資料已經被冒用，導致被冒名申請招商銀行的信用卡并透支使用。近期我們警方也接到其他群眾的報案，都跟你情形一樣，根據我們警方這段時間的調查結果顯示，歹徒手上只要有你完整的個人資料，就有辦法來偽造你的身份證，并做非法使用，主要目的都是去銀行申辦銀行卡或信用卡。你現在是詐騙犯罪嫌疑人，如果你要轉為被害人，你必須制做一份被害人筆錄，這樣才能幫你把案件調查清楚，不然你將負刑事責任，招商銀行一樣也會跟你催討這張信用卡被透支的費用，你清楚了嗎？

　　事主：表示聽明白了。

　　三線騙子：那我在這邊用電話錄音的方式來給你作口供筆錄?我們會將電話錄音存證，作為檢察官的審判依據，你務必如實回答所有的問題。在進行錄音之前，你要把手機或小靈通先關機，等錄音結束之后，再開機!才不會在錄音過程中，剛好有電話進來，造成信號干擾，影響到我們的錄音質量，你現在先把手機關掉拿去充電，一會我們會對你的手機進行測試，查看是否有被盜打偷聽的情況發生，好了嗎?手機關了嗎?拿去充電。

　　事主：會完全按照騙子的指示去做。

　　三線騙子：好的!那我們現在正式開始錄音(騙子按類似錄音設備的東西，制造開始錄音的背景音)，當事人xxx由于涉嫌招商銀行詐騙刑事案件，由某地公安局，警察編號568237，我叫xx，對當事人進行電話錄音筆錄口供，當事人請說出你的大名如何寫、以及你的身份證號碼？

　　事主：說出自己的姓名、身份證號。

　　三線騙子：在某地所申請的招商銀行信用卡確定不是你本人親自所申請的嗎?

　　事主：回答肯定不是。

　　三線騙子：x年x月x日，你當天人在什么地方?

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：那你最近有沒有把你的身份證原件或復印件交由第三者幫你辦理業務?

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：你本人最近有沒有在你們當地申請過例如：證券、股票、基金等業務。

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：因為之前我們某地警方曾經查獲一起由證券公司配合銀行主管，為了謀取暴利，把2萬多個客戶個人資料販賣給不法團伙使用的案件，說不定你的個人資料就是那時后泄露出去的，警方這邊不排除你的資料是由當地某個單位外泄的，目前我們也抓獲了2名銀行工作人員，這案子還在偵辦當中。你本身有無覺得比較可疑的人，可能刻意去使用你的個人資料?你可以提供給我們警方作參考。

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：xxx現在我先幫你用我們總部的8號分機來幫你查詢，看看是否還有類似的情形發生，xxx同志你的電話不要掛機，在我們錄音還沒結束之前你都不要中斷錄音，你稍等一下。

　　事主：表示同意并持機等待。

　　三線騙子：01呼叫總部，01呼叫總部，聽到請回答。

　　下面是事主在電話里聽到的冒充總部的騙子和三線騙子間的對話

　　冒充總部騙子：01查詢的身份證號碼xxxxx是登記在xxx名下，出生于x年x月x日，發證地是x省x市。這位群眾于09年10月20號，在某地開立一張尾數8681的招商銀行銀行卡及交通銀行賬戶，因賬戶涉嫌販毒資金交易，非法洗黑錢，已被列為是一級警示賬戶，請注意是一級警示賬戶。

　　三線騙子：01收到，請總部將這位群眾的相關案件材料，以及凍結管制命令傳到某地公安局。

　　事主：聽到上述兩個騙子的對話后，此時已完全被嚇住。

　　三線騙子：xxx同志，根據總部查詢結果，我看到這張卡號尾數8681的招商銀行卡確實是登記在你名下，并且還查到你名下另一個交通銀行賬戶，目前已被我們公安機關列為問題賬戶，這兩個賬戶已涉及販毒的刑事案件，并觸犯到金融洗錢法條例，如果你沒澄清的話，刑期是五年以上至無期徒刑，這是相當重的刑罰，你知道嗎？

　　事主：極力解釋，否認自己涉案。

　　三線騙子：你剛剛說你不知情(不知道)是嗎？但是咱們國家法律是講求證據的啊！現在整個案情對你相當不利，你要自己提出有利的證據來澄清你不是涉案人，現在檢察官要針對你名下所有賬戶來做資金比對，你個人申辦過哪幾家銀行的賬戶?你要如實回答，這賬戶資金比對是要報給檢察官及金融監管局的，你清楚了嗎?

　　事主：回答聽明白了。

　　三線騙子：你本人親自開戶有往來的銀行有哪幾家?

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：你使用的是銀行卡還是銀聯卡?

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：有沒有定存?

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：你的賬戶是否是自己保管?

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：賬戶上面的資金有多少?

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：如果你上報的金額，經調查不符合或相差太多，也會被凍結，明白嗎?

　　事主：回答明白。

　　三線騙子：騙子制造敲鍵盤的聲音并說，我已經把你的材料傳到金融監管局了，馬上給你做處理的?？偛總魉偷南嚓P案件材料過來了，你等我一下……(大約會有一分鐘，制造去取材料的假象)

　　事主：持機等待。

　　三線騙子：xxx同志，材料傳過來了，我看了一下，檢察官確實已經下令，今日之內將要把你名下所有開立的銀行賬戶全部凍結，凍結時間是18個月，若發現你確實涉案，你名下賬戶所有資金將全數充公，并追究相關刑責，這樣做是要防止你的證件材料，繼續申辦任何不法業務，如果說你名下所有銀行賬戶被凍結作調查會對你生活造成麻煩嗎？

　　事主：肯定會?。?/p>

　　三線騙子：以我多年辦案的經驗，如果你是涉案人今天你是不會自己打電話過來的，所以我暫且相信你，到目前為止你確實是相當配合我們公安機關調查案情，我會幫你由涉嫌人轉為被害人，幫你向檢察官或國家金融監管局對你名下的銀行賬戶申請金融保單及賬戶防護安全的設定。xxx同志，可能你要去xx銀行(如建行、農行或工行)開立個新的銀行卡賬戶，并將你其他銀行里面的資金提領出來，然后全部整合存進這張在xx銀行以你個人名義開立的新銀行賬戶中。

　　事主：會問為什么要這樣做。

　　三線騙子：因為xx銀行是國務院直屬的金融機構，所以監管局要在這家銀行為你開立金融保單，已確保你的權益，至于為什么要以銀行卡作保護措施?是因為存折本上都有你的賬號及姓名等基本資料，而銀行卡的話，密碼只有你會知道，所以保護措施都以銀行卡做設定，以防有不法的銀行職員又將你的個人資料外泄。另外，你待會去辦卡、轉款的時候，注意一下xx銀行是否扣除了你賬戶里頭的金額，并注意內容是否有異，然后將金融保單申請金額告訴監管局工作人員，請他為你開立金融保單并做升級防護設定，你明白了嗎？

　　事主：聽明白了。

　　三線騙子：那好，現在你就去xx銀行辦理新卡吧，記住要把手機銀行、網銀等功能一并開通。你到xx銀行大約需要多久啊？

　　事主：如實回答。

　　三線騙子：那好，你現在抓緊去銀行辦理吧。xxx同志，你去銀行辦理轉存業務的過程中，我們會把電話錄音轉移到你的手機上面做一個全程的搜證，這樣除了可以保護你的安全之外，也是為了證明你是在協助警方，整個錄音過程結束后，我們會將錄音存證一并送往人民檢察院作為證據，以示你的清白。

　　至此事主完全按照騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢，騙子則會在這一階段將電話打到事主手機上繼續進行操控，事主手機上來電電話號碼顯示，依然為某地公安局的電話號碼(騙子使用的是經改號為某地公安局的網絡電話)。

　　三線騙子：這個辦理金融保單過程是涉及國家機密的，只有你自己可以知道，你不可告訴給其他任何人，包括你的家人、親戚、朋友都不能說，要是你有任何泄密的行為，我們會立刻凍結你名下所有賬戶資金，并以泄漏國家機密罪逮捕你!你不要知法犯法!

　　事主：清楚了，按照指示，一步一步將所有個人資金全部轉入了自己新開辦的xx銀行卡內。

　　三線騙子：金融監管局要對你新辦的銀行卡進行審核，請在你的手機上輸入你新辦銀行卡的密碼。(此環節的目的，是騙子套取該銀行卡網銀密碼的過程，方法就是當事主在自己手機上輸入密碼時，騙子利用音頻分析軟件，破解事主所按按鍵的數字，從而盜取了密碼)

　　事主：按要求輸入。

　　三線騙子：好的，我們將會要求有關部門盡快幫你的xx銀行卡做安全設定，并開立金融保單，好的先這樣，謝謝你的合作，明天我們會和你再次聯系。

　　至此，騙子則利用盜取的密碼在網上進行網銀轉賬騙取事主的錢財。